Paver le chemin vers la liberté financière

Trouver des solutions à vos défis financiers : Faites confiance à notre approche intégrale en matière de gestion de patrimoine.

Family graduation
 A couple happily engaged in renovating their cottage or home, accompanied by their playful dog, creating a heartwarming scene of domestic bliss.
A couple savoring the taste of the food they've just cooked together, sharing a moment of joy and connection in the kitchen.
A mother and father standing beside their young teenager who has just graduated from school, celebrating the significant achievement together.
A little girl sitting on her father's shoulders, as he bends his knees for the mother to lovingly attempt to kiss their child, creating a heartwarming family scene.
A loving couple, with the man tenderly giving a kiss to his wife, who is holding a bouquet of vibrant red flowers.
Happy family of three, smiling and warmly embracing each other in a joyful moment.
A close-knit family standing outdoors, sharing laughter and creating happy memories together.
A person holding a younger girl, both joyfully engaged in playing a video game, each holding a controller, creating a heartwarming and fun moment of connection.
A man holding a bottle of champagne, ready to mark a special moment with style and festivity.
A person gracefully posing while playing the violin, capturing the artistry and passion of the performance.
Old people talking

Qu'est-ce qui nous distingue ?

Des solutions sur mesure pour chaque besoin financier

Conseil en placement

Naviguez dans le monde complexe de l'investissement avec des conseils personnalisés afin de maximiser vos placements.

Planification de la retraite

Assurez-vous un avenir confortable en toute tranquillité d'esprit. Concevons ensemble un plan de retraite qui vous aide à atteindre vos objectifs.

Stratégies fiscales

Minimisez votre fardeau fiscal et maximisez vos gains grâce à des stratégies fiscales adaptées à votre profil financier.

Pierre-Erwan Pène,
CIM®, F. Pl.

Conseiller en Placement Principal | Patrimoine Manuvie Inc.

Avec la retraite vient la liberté de poursuivre ce qui compte vraiment. Pierre-Erwan Pène et son équipe s'engagent à guider les familles canadiennes vers l'indépendance financière.

*120+ Années

d'expérience en matière de partenariat depuis 1887.

*Solidité et Stabilité de Manuvie

Manuvie peut compter sur la solidité, la stabilité, la sécurité financière et les ressources de l’une des plus grandes sociétés de services financiers au Canada.

*35+ Millions

de clients, dont 1 Canadien sur 5.

* Rapport annuel 2023 de la Société Financière Manuvie.

Témoignages

Ce que nos clients disent de leur expérience avec nous.

"La retraite me paraissait intimidante, mais grâce à l'équipe de Pierre-Erwan, c'est maintenant une aventure à laquelle je me sens prêt. Leurs conseils personnalisés ainsi que leur compréhension de ma situation ont vraiment fait la différence. Je leur suis reconnaissant de m'avoir guidé dans ce nouveau chapitre."

Josée

Retraitée

"Tout au long de mon parcours dans l'entreprise, les choses ont parfois été compliquées sur le plan financier. Mais avec cette équipe à mes côtés, j'avais l'impression d'avoir mon propre GPS financier. Ils ont joué un rôle déterminant dans mes succès financiers."

René

Vice-président exécutif

"En tant qu'ingénieur, mes finances changent aussi souvent que mes chantiers. Cette équipe m'a accompagné contre vents et marées, m'aidant à comprendre les points délicats. C'est un soulagement de les avoir à portée de main".

Sylvain

Ingénieur civil

"Le fait d'être propriétaire d'une entreprise comporte son lot de défis, surtout lorsqu'il s'agit de questions financières. L'équipe de Pierre-Erwan ne se contente pas de parler de chiffres ; elle comprend vraiment la vision de mon entreprise. Je n'ai pas l'impression qu'il s'agit d'un service, mais plutôt d'un partenariat. Je ne peux que les recommander."

Marcel

Propriétaire d'entreprise

Comment fonctionne notre processus

Number 1

Comprendre vos besoins et vos objectifs

Évaluation de vos objectifs financiers et de vos attentes en matière de patrimoine afin d'élaborer un plan personnalisé.

Number 2

Partage d’idée et recommandations d’optimisation

Discuter des différentes stratégies et fournir des suggestions d'experts pour améliorer votre plan de retraite, vos placements et votre situation fiscale.

Number 3

Accord mutuel et processus d’accueil

Finaliser les détails du plan et initier la relation formelle avec des étapes et une documentation claires.

Number 4

Service et conseils continus

Fournir un soutien et des conseils continus pour adapter le plan et la stratégie de placement à l'évolution de votre situation et des conditions du marché.

Optimisez votre patrimoine en toute sérénité

Nous sommes là pour vous guider vers une retraite confortable.

Mountains in the background

Foire aux questions

Découvrez l'essentiel de la planification de la retraite avec l'équipe de Pierre-Erwan.

Quels sont les services dans lesquels nous sommes spécialisés ?

Notre équipe se concentre principalement sur la planification de la retraite, le conseil en investissement, l'optimisation fiscale, l'optimisation successorale et la gestion globale du patrimoine. Nous adaptons nos stratégies aux besoins spécifiques de chaque client et de leur famille.

Quand devrais-je commencer à planifier ma retraite ?

Il n'est jamais trop tôt pour commencer. Plus tôt vous commencerez, mieux vous serez préparé. En commençant tôt, vous donnez à vos investissements plus de temps pour croître, ce qui vous permet de tirer parti de la puissance des intérêts composés.

Vos services sont-ils payants ?

Oui, nos frais varient en fonction des services fournis. Nous privilégions la transparence et nous discuterons de tous les coûts avec vous lors de nos consultations initiales.

À quelle fréquence allons-nous revoir mon plan financier ?

Il est essentiel de procéder à des révisions régulières. En règle générale, nous prévoyons des révisions périodiques, au moins une fois par an, mais elles peuvent être plus fréquentes en fonction des conditions du marché et de l'évolution de la situation financière personnelle.

Puis-je accéder à mes comptes et à mes informations financières en ligne ?

Absolument ! Nous offrons un accès en ligne sécurisé, qui vous permet de suivre vos investissements et votre situation financière quand vous le souhaitez.